更新時間：2025-05-05 21:12:11
系統(tǒng)軟件開發(fā)
681銀行和金融機(jī)構(gòu)長期以來一直依靠面對面的互動來建立持久的客戶關(guān)系。
如今，大多數(shù)銀行工作都是通過手機(jī)或客戶的臺式機(jī)、iPad 或筆記本電腦完成的。除了少數(shù)不可避免的例外，銀行和銀行服務(wù)的數(shù)字化已經(jīng)使銀行訪問變得過時。
這對所有參與者來說都很棒，但有一個問題。銀行經(jīng)理和銷售代表不再能夠直接接觸客戶。如今，許多客戶希望銀行提供與零售公司相同水平的一致性和個性化服務(wù)。
什么是銀行業(yè)的CRM？
銀行CRM系統(tǒng)使銀行能夠?qū)嵤┮钥蛻魹橹行牡膽?zhàn)略。它借助機(jī)器學(xué)習(xí)和自動化以及一套可以集成到常見工作流程中的軟件應(yīng)用程序來實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn)。
銀行CRM 是一個統(tǒng)一的解決方案，用于保存每個員工、客戶和交易的記錄。此外，它還可以預(yù)測客戶行為和銷售渠道結(jié)果，以及每個產(chǎn)品或任務(wù)的收入預(yù)測。
銀行CRM 軟件還可以執(zhí)行—— 項(xiàng)任務(wù)，從安排預(yù)約到管理銷售線索和生成績效報(bào)告，所有這些都可以通過一個儀表板完成。
銀行crm客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要功能
銀行客戶的 360 度視圖
個人和企業(yè)客戶數(shù)據(jù)（包含從您的銀行購買的個人/公司相關(guān)數(shù)據(jù)、服務(wù)和產(chǎn)品等）。
每次與銀行互動后自動更新客戶資料。
個人和企業(yè)客戶數(shù)據(jù)的互連（例如，如果同一客戶既是個人又是法人實(shí)體）。
銀行的潛在客戶和機(jī)會管理
通過溝通渠道（網(wǎng)站、電子郵件、社交媒體等）捕獲潛在客戶。
線索資格（根據(jù)線索對銀行產(chǎn)品或服務(wù)的興趣、與銀行的聯(lián)系等進(jìn)行分類）。
自動將潛在客戶和機(jī)會分配給銀行銷售代表（基于預(yù)定義的規(guī)則，例如潛在客戶的地理位置）。
基于人工智能的線索優(yōu)先排序（預(yù)測線索轉(zhuǎn)換概率及其潛在價值，例如預(yù)期存款、貸款等）。
基于人工智能的機(jī)會分析（例如，預(yù)測機(jī)會轉(zhuǎn)換概率和預(yù)期轉(zhuǎn)換時間）。
營銷活動管理
根據(jù)客戶消費(fèi)習(xí)慣創(chuàng)建個性化營銷活動（例如，在最合適的時間向特定潛在客戶或客戶群提供貸款）。
分析客戶對營銷活動的潛在反應(yīng)（例如，跟蹤新銀行產(chǎn)品促銷活動的電子郵件打開和點(diǎn)擊情況）。
潛在客戶和客戶網(wǎng)絡(luò)行為分析（例如，分析客戶點(diǎn)擊安裝銀行移動應(yīng)用程序、客戶對特定銀行產(chǎn)品的興趣）。
營銷活動的A/B 測試（例如，比較新信用卡活動的不同營銷渠道的有效性）。
銷售流程管理
為銷售代表和銷售團(tuán)隊(duì)設(shè)定特定時間段的目標(biāo)（例如，一年內(nèi)銷售一定數(shù)量的金卡信用卡）。
銷售管道設(shè)計(jì)和可見性（設(shè)置主要階段和觸發(fā)器以在管道中移動并跟蹤每個機(jī)會的進(jìn)度）。
銷售代表的任務(wù)創(chuàng)建、分配和跟蹤（例如，聯(lián)系客戶、準(zhǔn)備提案）。
合同管理（創(chuàng)建、批準(zhǔn)、更新合同等）。
自動提醒銷售代表（有關(guān)即將舉行的會議、電話、后續(xù)行動等）。
針對交叉銷售和追加銷售銀行產(chǎn)品和服務(wù)的人工智能驅(qū)動建議（例如，誰提供白金卡而不是標(biāo)準(zhǔn)卡）。
客戶互動管理
聯(lián)系人管理（跟蹤聯(lián)系人詳細(xì)信息、他們與銀行的互動、企業(yè)客戶聯(lián)系人的層次結(jié)構(gòu)）。
與客戶進(jìn)行多渠道互動（通過電話、聊天、電子郵件、社交媒體等）。
自動電子郵件分發(fā)（訂單確認(rèn)、入職信函等）。
定制電子郵件模板（例如銀行服務(wù)建議、銀行服務(wù)使用條款變更通知）。
關(guān)于銀行服務(wù)和產(chǎn)品質(zhì)量的客戶調(diào)查。
案例管理和客戶自助服務(wù)
多渠道案例創(chuàng)建（通過電話、手機(jī)銀行應(yīng)用程序、網(wǎng)站實(shí)時聊天、網(wǎng)站表單等）。
自動將案例分配給適當(dāng)?shù)拇恚ɑ陬A(yù)定義的規(guī)則，例如銀行分行位置）。
案例升級（基于預(yù)定義規(guī)則）。
代理商知識庫（銀行的支持政策、新人培訓(xùn)資料等）。
人工智能驅(qū)動的針對代理的案例解決建議。
客戶知識庫（常見問題解答、故障排除指南、銀行產(chǎn)品和服務(wù)的描述等）。
AI聊天機(jī)器人解決客戶典型案例（手機(jī)銀行賬戶登錄困難、密碼重置等）。
安全與合規(guī)
基于角色的訪問控制。
用戶活動日志。
遵守?cái)?shù)據(jù)隱私法規(guī)（GLBA、GDPR 等）。
分析和報(bào)告
客戶細(xì)分（基于銀行服務(wù)的平均每月支出、地理位置、對之前活動的反應(yīng)等）。
可定制的儀表板和報(bào)告（例如哪些銀行產(chǎn)品表現(xiàn)最佳、哪些地區(qū)滿足客戶滿意度KPI 目標(biāo)）。
銷售預(yù)測和分析（可以按銀行分行、客戶群等進(jìn)行深入分析）。
銀行營銷、銷售和客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)的績效分析。
客戶情緒分析（了解客戶對社交網(wǎng)絡(luò)中的銀行產(chǎn)品和服務(wù)的態(tài)度并確定需要改進(jìn)的領(lǐng)域）。
人工智能驅(qū)動的客戶行為分析和預(yù)測。
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